Банки будут «знать своего клиента» Действие платформы «Знай своего клиента» может быть распространено на физлиц

Разработка ЗСК ведется ЦБ еще с 2019 года. По итогам она должна присваивать российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней "антиотмывочного" риска: низкий, средний, высокий. Градация по степени риска будет вестись с учетом установленных ЦБ по согласованию с Росфинмониторингом критериев. Надо понимать, что это система, защищающая банк от клиента, а не наоборот. Данные для системы дают сами банки, она их лишь накапливает, систематизирует и делает доступными для других банков. То есть если клиент в одном банке внесен в «группу риска», то он не только получит запрет на ряд операций в этом банке, но и во всех остальных тоже.

Но на днях ЦБ РФ заявил, что в перспективе действие платформы «Знай своего клиента» следует распространить на физических лиц. Разумеется, после того, как ее испытают на юридических. В результате банк получит еще один набор непрозрачных для пользователя критериев, по которым сможет отказать в кредите или заблокировать карту.

Кстати, презумпция невиновности в этом случае не действует, ведь все для нашего блага.