Цифровые рубли запретят отмывать Депутаты внесли соответствующий законопроект

Как сообщает «Коммерсантъ» со ссылкой на пояснительную записку к законопроекту, основной «противолегализационный» функционал будет возложен не на кредитные организации, а непосредственно на оператора платформы, то есть Банк России. Это означает, что регулятор назначит должностное лицо, отвечающее за реализацию политики борьбы с отмыванием при операциях с цифровыми рублями.

Также Центробанк будет проверять открывающих цифровые счета компании и граждан на вероятность реализации рисков совершения ими подозрительных операций — и так далее. Впрочем, банки, которые в операциях с цифровыми рублями будут по сути выступать лишь посредниками, тоже не окажутся в стороне от борьбы с отмыванием.

«Законопроект предусматривает многоуровневую модель исполнения антиотмывочных требований, предусматривающую вовлечение как кредитных организаций — участников платформы, так и непосредственно оператора платформы», — говорится в документе. Кредитные организации обязаны идентифицировать клиентов-пользователей платформы, а также передавать их идентификационные данные оператору платформы.

Законопроект предусматривает и новый вид обязательного контроля для банков-участников платформы цифрового рубля, обусловленный совершением операций по зачислению и списанию денежных средств и, соответственно, списанием и зачислением указанных средств с банковского счета или электронного кошелька клиента, говорится в документе.

Здесь мы рассказываем, что такое цифровой рубль и зачем он нужен: