Минфин предложил банкам проверять геолокацию клиентов  Чтобы контролировать резидентство

Как сообщают «Известия», Минфин подготовил проект постановления правительства, который вносит изменения в положение, регулирующее действия банков по установлению налогового резидентства клиентов. Он рекомендует кредитным организациям отслеживать, откуда клиенты заходят в онлайн-банк — если при этом выяснится, что интернет-сервисы используются преимущественно с территории иностранных государств, банк должен будет запросить у клиента дополнительную информацию о месте проживания.

В проекте постановления уточняется, что если клиент не предоставил запрашиваемые документы, то банк вправе будет прекратить проведение операций по счету и расторгнуть договор в одностороннем порядке. Никаких решений по инициативе пока не принято, отметили в Минфине, добавив, что данный вопрос будет решаться по итогам обсуждения с ведомствами и участниками профессионального сообщества.

В ФНС добавили, что проект нормативного акта уже разработан — поправки могут доработать или признать их нецелесообразными. В настоящее время банки должны запрашивать наличие статуса налогового резидента только при заключении договора с клиентом, но проект предусматривает, что кредитные организации должны будут на постоянной основе мониторить геолокацию клиента.

С исполнением этого требования могут возникнуть проблемы, отмечают эксперты. Местоположение, которое определяется смартфоном клиента, не всегда достоверно — люди могут использовать прокси-серверы или VPN. Также клиент вправе ограничить в мобильном приложении на своем устройстве права доступа к информации о местоположении или вовсе отключить соответствующий функционал.

Здесь мы рассказываем, почему данные о местоположении абонентов так важны: