Какие ваши доказательства?  Что такое стейкинг и как он работает

Процесс стейкинга пришел на смену традиционному майнингу — он тоже позволяет получать вознаграждение за определенные манипуляции с криптовалютными монетами (об этом далее). При этом доход зависит от ценности самих монет, а также от сроков инвестирования. Да, стейкинг сейчас это один из самых популярных способов денежных вложений.

Что такое стейкинг криптовалюты

Стейкинг предполагает хранение криптовалютных момент в кошельках или на других платформах, за счет чего обеспечивается работоспособность блокчейна. То есть по сути это услуга, взамен которой предоставляется определенное вознаграждение, поэтому многие инвесторы воспринимают стейкинг как вид пассивного дохода (практически как банковский депозит). Алгоритм, обеспечивающий всю эту криптографическую процедуру, называется Proof of Stake (PoS), что переводится с английского как «доказательство доли владения». На самом деле Proof of Stake защищает блокчейн от разного рода посягательств, вмешательств и размещения недостоверной информации. Главный принцип PoS заключается в том, что чем больше хранится сумма в монетах, тем больше возможность сгенерировать новый блок. Важный момент! Далеко не все криптовалюты поддерживают алгоритм стейкинга, соответственно, возможности инвесторов, желающих заработать на этом активе, ограничены. Стоит обратить внимание на Cardano, Solana, EOS, Tezos, Algorand, TRON, DASH, Cosmos. А теперь еще и Ethereum. Отличительная черта Proof of Stake, привлекающая интересующуюся криптовалютами публику, — это доступность, так как пользователи зарабатывают активы без применения дорогостоящего оборудования. В этом и заключается основное отличие стекинга от майнинга.

Отличие стейкинга от майнинга

В основе блокчейна лежит механизм консенсуса, который применяется для подтверждения транзакций. Рассматриваемые нами понятия отличаются способом достижения этого самого консенсуса. Майнинг использует алгоритм Proof of Work (PoW), что в переводе с английского означает «доказательство выполненной работы». Для описания процесса вполне применима русско-народная пословица: «не потопаешь не полопаешь». Майнеры своими действиями также обеспечивают работоспособность блокчейна, только они генерируют блоки, в которых хранится информация. Для этого майнер производит сложные вычисления, добывая в результате комбинацию данных необходимую для создания нового блока. Обычный компьютер не справляется с этой задачей, поэтому пользователям, занимающимся майнингом, приходится приобретать дорогостоящее оборудование — видеокарты с большой вычислительной мощностью, специализированные интегральные схемы (ASIC) и так далее.

Для того, чтобы создать новый блок с помощью стейкинга, такие сложности не требуются, поэтому алгоритм Proof of Stake считается более экологичным и энергосберегающим способом строительства блокчейна — консенсус или правильность транзакций подтверждают «инвесторы» или хранители монет. На первый взгляд, схема очень проста, поэтому привлекает под свое знамя все больше и больше адептов. Нужно просто хранить определенные монеты в своем криптокошельке или на специализированной платформе, не используя их, и получать пассивный доход. Шансы на генерацию блока повышаются в зависимости от количества хранимых монет.

Виды стейкинга

Базовый принцип работы стейкинга напоминает банковский депозит — вклад, положенный под определенный процент, приносит клиенту определенный доход. Так же и со стейкингом — монеты, хранящиеся в кошельке без каких-либо манипуляций, делают пользователя немного богаче. Однако есть нюансы.

Фиксированный стейкинг (Locked Staking)

Как следует из названия, эта операция с монетами имеет как фиксированный срок их хранения, так и фиксированную плату за услугу. То есть пользователь в обязательном порядке в момент заключения контракта указывает срок размещения токенов в его кошельке и не может забрать монеты обратно, иначе вознаграждение сгорит. Как правило, это самый доходный вид стейкинга, так как предполагает самые высокие проценты.

Бессрочный стейкинг (Flexible Staking)

Здесь тоже все предельно ясно из названия контракта — сроков размещения монет на хранения нет. Снять их со счета можно в любой момент. При этом вознаграждение начинает поступать пользователю через сутки после заключения контракта. Однако выплаты, как правило, осуществляются ежемесячно.

DeFi-стейкинг

В основе такого явления, как DeFi, лежит применение умных или смарт контрактов. Это означает, что сделки осуществляются автоматически, точно реализовывая все заложенные в контракт условия. Применительно к стейкингу DeFi означает, что в сделке с монетами присутствуют третьи лица, которые берут у пользователя его криптоактивы под процент. Как правило, проценты в данном виде стейкинга также начисляются каждый день, но при этом для их получения не нужно ждать месяц, как в случае с бессрочным стейкингом. Кроме того, DeFi в данном случае обычно обеспечивает более высокий доход для пользователя (однако это зависит от монет и срока стейкинга) и гарантирует безопасность сделки.

Риски стейкинга

Стейкинг в плане заработка — достаточно популярное явления, ведь пользователю не нужно вкладывать деньги в дорогостоящую технику, которая через определенное время может устареть и стать неликвидной. При этом сама схема стейкинга не предполагает каких-либо серьезных рисков. Уровень дохода, зависящий от монет и срока их хранения, может разниться, однако он в любом случае гарантирован. Поэтому стейкинг в этом плане надежней майнинга. Единственный риск, сопряженный с хранением монет, связан с возможностью падения их цены — процент вознаграждения напрямую зависит от стоимости криптоактива.

В связи с этим большинство экспертов считает, что самый лучший вариант актива для стейкинга — монеты, менее подверженные волатильности, особенно в случае фиксированного договора. «Титаник» будет тонуть на глазах пользователя, но что-либо сделать и как-то повлиять на ситуацию он не сможет. Однако мы плавно перешли к следующему пункту нашего разбора.

Как выбрать монету для стейкинга

Как и в случае с традиционными инвестициями, основное правило стейкинга — нельзя вкладывать в монеты последние деньги! В идеале покупать токены стоит при наличии свободных средств, которые есть возможность заморозить, а лучше на какое-то время про них вообще забыть на специальном смарт-контракте. Правило распределения активов также работает в случае стейкинга — «не класть яйца в одну корзину», то есть получать доход за счет процентов от нескольких токенов. То, что лучше не связываться с активами, демонстрирующими высокую волатильность, мы уже говорили. Далее мы рассмотрим топ-3 криптовалюты, предлагающих свои монеты для стейкинга.

• Ethereum 2.0. Во-первых, Ethereum это вторая по популярности криптовалютная платформа в мире. Во-вторых, она поменяла ориентацию, ой, в смысле алгоритм и теперь Eth2 или «Serenity» использует модель proof of stake.
• Icon (ICX) — корейский проект был изначально сделан как блокчейн-платформа для стейкинга. Собственный токен, получивший название, ICX приносит инвесторам ежегодные отчисления в размере от 6 до 35 процентов.
• Tezos (XTZ). Платформа была создана в 2018 году, когда администраторы блокчейна провели внушительную кампанию по первичному размещению монет (удалось собрать 230 миллионов долларов США). Процентная ставка вознаграждения составляет примерно 6 процентов годовых.

Где можно осуществлять стейкинг?

Есть три основных площадки, предназначенных для проведения стейкинга: биржи, кошельки и специализированные платформы.

Биржи втянулись в этот процесс, как только появилось само понятие «стейкинг», так как занимались хранением и реализацией монет. Биржи позволяют криптоинвесторам диверсифицировать свои активы, а также монетизировать токены. Крупнейшие представители подобных площадок: Binance, Kraken, Coinbase.

Кошельки представляют собой «холодный стейкинг». Их довольно много, однако инвестору необходимо хранить монеты в одном кошельке, не переводя активы с одного адреса на другой. Вот несколько популярных частных криптовалютных кошельков: Trezor, Trust Wallet, Ledger.

Специализированные платформы создаются специально для стейкинга, поэтому их создатели зарабатывают на PoS — берут определенную комиссию с вознаграждений инвесторов. Вот несколько таких площадок: Stake Capital, Maker, Synthetix.

Как выбрать стейкинговую платформу

При выборе платформы не стоит обольщаться заоблачными процентами, а гипотетическим доходам лучше предпочесть надежность и стаж площадки. Про используемые платформами протоколы можно почитать на тематических форумах, в социальных сетях или аналитических сайтах, например, CoinMarketCap. Кроме того, прежде чем нам нать стейкинг, необходимо внимательно читать правила, регулирующие процесс на той или иной платформе.