«Киви Банк» замораживает операции Финансовая компания попала под проверку

«Киви Банк» объявил о введении временного ограничения на снятие средств с банковских счетов, установив лимит в размере 1000 рублей в месяц. Данная мера распространяется и на операции через Систему быстрых платежей (СБП). Кроме того, клиентам банка будет запрещено снимать наличные в помещениях банка и его партнеров, а также осуществлять любые переводы.

Однако ограничения распространяются не на все услуги. Клиенты по-прежнему могут пополнять счета мобильных операторов, переводить деньги на кошельки, отличные от QIWI, а также оплачивать услуги, игры и товары с помощью кошельков и карт QIWI. Кроме того, остаются незатронутыми контактные денежные переводы, торговый эквайринг, платежи на счета и карты третьих лиц от коммерческих организаций.

Введенные ограничения стали следствием проверки Банком России соблюдения «Киви Банком» требований к отчетности и ведению учета. Центральный банк отметил недостатки, которые, по его мнению, «характерны для крупных организаций уровня» QIWI.

Инсайдеры и эксперты отрасли высказывают предположения о характере этих «недостатков». Преобладает версия, что в основе проблемы может лежать участие банка в криптовалютных операциях. QIWI позволяет пользователям пополнять свои кошельки на известной криптовалютной бирже Binance.

«Киви Банк» уже не в первый раз сталкивается с подобными предписаниями Банка России. В декабре 2020 года ЦБ РФ наложил на Qiwi Bank штраф в размере 11 млн рублей. Кроме того, банку было запрещено в течение полугода проводить определенные виды операций. В число запрещенных операций вошли большинство платежей в адрес международных интернет-магазинов и переводы на предоплаченные карты корпоративных клиентов.

Еще немного об электронных платежах: