Российские банки недовольны клиентским «светофором» Участники финансового рынка раскритиковали законопроект

Как сообщает «Коммерсантъ», Национальный совет финансового рынка направил в Центробанк, Минфин, Росфинмониторинг, комитет Госдумы по финансовому рынку и Совет Федерации комментарии к новой версии законопроекта о создании платформы «Знай своего клиента». Банк России, выступающий разработчиком проекта, разослал его участникам рынка на рецензию в июле нынешнего года. Согласно документу, Центробанк разделит всех банковских клиентов по степени риска: низкий, средний и высокий (зеленый, желтый и красный). Тех, у кого риск низкий и средний, ждет снижение контроля, но для попавших в красную зону предусмотрен фактический запрет на деятельность.

В Банке России считают, что в эту зону попадут не более 0,7% от общего числа компаний и ИП (около 50 тысяч юрлиц). Первый вариант законопроекта был внесен в Госдуму в конце прошлого года, но получил отрицательные заключения от всех ведомств и участников рынка. Новый вариант, в котором наиболее серьезные недочеты оказались исправлены, был принят в первом чтении в середине июня, однако и в нем нашлись моменты, требующие доработок.

К примеру, законопроект предполагает внесудебное ограничение прав предпринимателей на основании лишь формального соответствия неким усредненным критериям. Кроме того, планируется публиковать в открытом доступе сведения об отнесении компаний к конкретным группам риска, создавая для тех, кто попал в красную, репутационный ущерб независимо от подтвержденности подозрений. Кроме того, банкам придется передавать регулятору большой объем информации, несмотря на заявленный курс на сокращение административной нагрузки. По мнению участников рынка, если государство берет на себя ответственность за ранжирование компаний, оно должно отвечать и за последствия.