Банки заморозят переводы На два дня и по подозрению на мошенничество

С 25 июля в России вступили в силу новые нормативные требования, обязывающие банки приостанавливать любые переводы на два дня, если информация о получателе денег значится в специализированной базе данных Банка России. Эта база включает сведения о случаях и попытках осуществления финансовых операций без согласия клиентов, собранные от банков и других участников информационного обмена, в том числе от МВД.

Такие меры введены в ответ на растущее количество мошеннических операций и призваны защитить клиентов от нежелательных транзакций. В случае если банк переведет средства на счет, занесенный в «черный список», ему придется вернуть клиенту весь украденный объем средств в течение 30 календарных дней. Ранее такая обязанность у банков отсутствовала, что создавало дополнительные риски для владельцев банковских счетов.

Система предусматривает также меры предосторожности, такие как возможность блокировки электронных средств платежа (например, платежных карт и онлайн-банкинга) до момента исключения сведений о лице из базы данных. Это «период охлаждения» предназначен для проверки и предотвращения незаконных действий.

На фоне нововведений ожидается рост числа жалоб со стороны клиентов, которые столкнутся с временной приостановкой операций. Вместе с тем, в банковской сфере считают, что новые меры позволят существенно снизить количество успешных мошеннических попыток, защитив тем самым финансы клиентов.

Эксперты отмечают, что злоумышленники уже ищут новые подходы к обходу системы безопасности, однако слаженное взаимодействие между ФинЦЕРТ и антифрод-системами банков способствует быстрой адаптации к изменяющейся тактике мошенников.

Как спастись от фишинга: