ИИ отследит банковских мошенников НСПК запускает пилотный проект

НСПК планирует использовать самообучающиеся алгоритмы и BigData для борьбы с мошенничеством, использующим социальную инженерию. Это позволит автоматически связать транзакцию снятия средств в одном банке и внесения в другом, маркируя их как одну и ту же транзакцию. Пилотные испытания показали очень высокий уровень достоверности полученных таким образом данных.

«Не хочу сказать, что мы умеем отслеживать все транзакции. Но те, которые мы научились видеть, там вероятность близка практически к 100%», – заявил глава НСПК Владимир Комлев.

Более половины (50,4%) мошеннических действий сейчас совершается при помощи социальной инженерии, когда граждане самостоятельно переводят средства злоумышленникам или раскрывают банковские данные. Обычные методы выявлять такие транзакции не помогают, в 2022 году удалось пресечь всего 4,4% от общего объема операций.

Нейросетевой алгоритм вычислит мошенников, но у него есть и обратная сторона – это еще один этап усиления контроля за финансовой деятельностью граждан, где в пределе – абсолютная прозрачность ее для государства.

А грядущий цифровой рубль этот процесс завершит.