ИИ против отмывания денег Новые технологии выявят мошенников

Компания Google запустила новый облачный сервис искусственного интеллекта Anti Money Laundering AI. Разработанный для выявления различных сценариев отмывания денег, сервис использует машинное обучение для анализа данных о клиентах банка, шаблонов транзакций, поведения пользователей сети и идентификационных данных.

Изучая все эти массивы информации, Anti Money Laundering AI может выявлять операции с высоким риском среди огромного количества транзакций, совершаемых клиентами банка. По данным Google, эта передовая услуга ИИ в 2–4 раза эффективнее, чем существующие стандартные процедуры в финансовом секторе, что позволяет поднять выявление рисков на новую высоту.

Созданная на базе ресурсов Google Cloud Platform, система Anti-Money Laundering AI предоставляет партнерам комплексную оценку рисков клиентов, используя машинное обучение для замены традиционных предупреждений о транзакциях, основанных на правилах. Оценка риска использует многочисленные источники банковских данных, включая шаблоны транзакций, сетевое поведение и данные Know Your Customer (KYC), для выявления отдельных экземпляров и кластеров розничных и коммерческих клиентов с высоким уровнем риска.

В своем заявлении Томас Куриан, генеральный директор Google Cloud, сказал: «Google является пионером в области искусственного интеллекта, и теперь мы используем наши инструменты, технологии и опыт для решения одной из самых больших и дорогостоящих задач, стоящих перед индустрией финансовых услуг». Он добавил, что это предложение Google поможет финансовым учреждениям более точно и эффективно выявлять риски, связанные с отмыванием денег (AML), улучшая бизнес-операции и управление.

Для чего еще используют ИИ: